Diagnóstico de Risco | Carteira Administrada Invius

Quem gere

Quem atende você é quem gere o seu dinheiro

Leonardo Dutra

Gestor de carteiras autorizado pela CVM, com certificações CGA e CNPI e mais de 17 anos de mercado financeiro. Passou por mesas institucionais, estruturando operações para fundos de investimento, tesourarias e investidores qualificados. Sócio fundador da Invius.

Resultados

A estratégia internacional em números

38,2%

acumulado em USD, líquido de taxas, contra 37,5% do S&P 500 (ago/2024 a jul/2026)

82% e 38%

82% das altas capturadas, apenas 38% das quedas

5,5%

pior queda da história da estratégia, recuperada em 1 mês

19 de 24

meses positivos em 24 meses de estratégia

Rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura. Resultados consolidados de todas as carteiras de clientes sob gestão, TWR, em dólar, líquidos da taxa média de gestão. Todo investimento envolve riscos, inclusive de perda do capital investido.

Como funciona

Um processo desenhado para o seu contexto de vida

1

Entrevista em profundidade

Mapeamos as três dimensões de risco, seus objetivos e o seu contexto de vida.

2

IPS assinado por você

A política de investimento da sua carteira vira um documento formal. Você lê, ajusta e assina.

3

Implementação

A carteira é montada ativo por ativo, dentro do mandato que você aprovou.

4

Acompanhamento contínuo

Contato constante e relatórios trimestrais completos sobre a carteira.

Diferencial

Acesso a operações que só o mercado institucional via

A Invius estrutura operações de crédito no mercado de capitais: CRIs, debêntures, CRAs e outras estruturas que financiam empresas do mundo real. Somos nós que fazemos a modelagem financeira, definimos as garantias e desenhamos cada cláusula da operação.

Os clientes da carteira administrada acessam essas operações. Para você ter uma referência com o CRI, o exemplo mais prático: um CRI disponível nas plataformas de varejo costuma pagar CDI mais 1 a CDI mais 1,5 ao ano. As operações que estruturamos historicamente saem na faixa de CDI mais 5 a CDI mais 7, com estrutura de garantias que nós mesmos desenhamos.

"Na prateleira, você compra um papel que outra pessoa empacotou. Aqui, nós escrevemos o prospecto."

Condições históricas de operações estruturadas. Investimentos em crédito envolvem riscos, inclusive de perda do capital investido.

Perfil

Para quem é a carteira administrada

Patrimônio a partir de R$ 800 mil, sem teto. Quanto maior o patrimônio, mais valor a estrutura individualizada entrega, porque mais caro fica cada erro que ninguém está monitorando.

Quem busca gestão profissional de verdade, e não recomendações para executar por conta própria.

Quem tem visão de longo prazo. Gestão patrimonial séria é um jogo de anos, não de semanas.

E para quem não é: se a sua ideia de investir é acompanhar a curva de rentabilidade toda semana e operar no curto prazo, nós não somos a gestora certa para você, e preferimos dizer isso agora.

Perguntas frequentes

O que todo investidor pergunta antes de agendar

Funciona como ter um fundo exclusivo em que o único cotista é você, com um gestor pessoal autorizado pela CVM. Com uma diferença importante: os ativos ficam sempre na sua conta e no seu nome, com transparência total sobre cada posição. Você aprova e assina um planejamento, e o gestor implementa e acompanha a carteira dentro desse mandato.

Sim, é gestão discricionária, igual ao modelo americano, e é justamente por isso que ela funciona. Ela é protegida em três camadas. Primeira: o gestor só pode fazer o que estiver dentro do planejamento que você aprovou e assinou. Esse documento é o seu mandato, e a lei te resguarda. Segunda: o gestor é um profissional autorizado e certificado, monitorado a todo momento pela CVM. Terceira: o dinheiro nunca passa pela Invius. Tudo acontece dentro da sua conta, na sua corretora, no seu nome.

A Invius estrutura operações de crédito no mercado de capitais: CRIs, debêntures, CRAs e outras estruturas que financiam empresas do mundo real. O exemplo mais prático é o CRI: as operações que estruturamos historicamente saem na faixa de CDI mais 5 a CDI mais 7 ao ano, com garantias desenhadas pela própria Invius, enquanto a prateleira das plataformas costuma pagar CDI mais 1 a CDI mais 1,5. Também há operações de private equity imobiliário e ativos judiciais. Todo investimento em crédito envolve riscos, inclusive de perda do capital investido.

O modelo é de fee de gestão: um percentual transparente sobre o patrimônio sob gestão, sem comissões embutidas em produtos. É o modelo que alinha os interesses: a Invius só ganha mais se o seu patrimônio crescer. O percentual exato é apresentado na proposta, de acordo com o tamanho e a complexidade da carteira.

A carteira administrada da Invius foi desenhada para investidores com patrimônio a partir de R$ 800 mil, e sem teto.

Não. Os ativos ficam na sua conta, na sua corretora, sempre no seu nome. A Invius tem mandato para gerir a carteira, não para movimentar recursos para fora dela.

Próximo passo

Agende seu diagnóstico de risco

Quarenta e cinco minutos com o gestor, sem custo e sem compromisso. Vamos mapear os riscos escondidos que ninguém está monitorando na sua carteira hoje.

São 7 perguntas rápidas. Seus dados são usados apenas para o agendamento e comunicação da Invius, conforme nossa Política de Privacidade.

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Obrigado pelo seu interesse.

Neste momento a carteira administrada atende patrimônios a partir de R$ 800 mil. Enquanto isso, você vai passar a receber por e-mail o nosso conteúdo sobre gestão de patrimônio e controle de risco, para estar pronto quando chegar a hora.

Obrigado pela sinceridade nas respostas.

Pelo que você respondeu, o que procura são dicas de operações, e não é isso que fazemos. A Invius cuida de patrimônio com horizonte de anos, seja com o gestor decidindo por você, seja com recomendações para você executar. Vender outra coisa seria vender algo que não vai te servir, e preferimos dizer agora.

Você vai continuar recebendo por e-mail o nosso conteúdo sobre gestão de patrimônio e controle de risco. Se o seu momento mudar, a porta está aberta.

Existe um degrau acima do assessor e do consultor. Quase ninguém te apresentou a ele.